令和5年度 ITパスポート試験 問30
ストラテジ／企業活動犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐために，金融機関などが実施する取組を表す用語として，最も適切なものはどれか。
出典：令和5年度 ITパスポート試験 問30
- アAML (Anti-Money Laundering)
- イインサイダー取引規制
- ウスキミング
- エフィッシング
正解：ア
解説
犯罪で得た資金を，口座間の移動などを重ねて出所を分からなくし，正当な資金のように見せかける行為をマネーロンダリング（資金洗浄）といいます。これを防ぐための取組が AML（アンチマネーロンダリング，マネーロンダリング対策）です。
選択肢ごとの解説
- ア正しい。マネーロンダリングを防ぐ取組が AML です。
- イ誤り。インサイダー取引規制は，未公開の重要な内部情報を使った株式売買を禁止する規制です。
- ウ誤り。スキミングは，クレジットカードなどの情報を不正に読み取る行為です。
- エ誤り。フィッシングは，偽のメールや Web サイトで ID・パスワードなどを盗み取る詐欺の手口です。